Regular criptomonedas evitará delitos

La ausencia de un marco estandarizado para el uso de criptoactivos puede significar una problemática severa en la regulación y su cumplimiento, coincidieron expertos en criptoactivos congregados esta semana en la AML Compliance Conference 2019. La alerta empató con la publicación de una normativa del banco central mexicano (Banxico) que metió freno al uso de activos virtuales o criptoactivos en el sistema financiero regulado del país.

México se encuentra a la vanguardia en materia de regulación financiera con la promulgación de la llamada Ley Fintech para regular a los actores financieros de base tecnológica, dijo Sergio Álvarez, director del Comité de Asuntos Legales de FIBA, la Asociación Internacional de Banqueros de Florida (Florida International Bankers Association) y organizadora de la conferencia.

La limitación que impone la Circular 4/2019 de Banxico, publicada el 8 de marzo, puede significar un obstáculo para la innovación y el cumplimiento regulatorio, pues restringe el uso de criptoactivos entre las instituciones financieras y de crédito y aleja la posibilidad de estandarizar normas.

Para los expertos congregados por FIBA, es indispensable contar con un marco normativo para los criptoactivos, como bitcoin o ethereum u otras monedas virtuales, especialmente en una industria donde no existe entre los actores privados una cultura sólida de combate al lavado de dinero o contra operaciones fraudulentas. En su ADN, dijo Álvarez, la prioridad es crecer a cualquier precio.

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